星島環球網記者調查發現，有詐騙及洗黑錢集團不斷利誘市民出租或售賣銀行戶口，用作轉移犯罪得益，近期更有不法之徒在社交媒體發布北上“賺快錢”貼文，以較高額報酬吸引港人前往深圳開設當地銀行戶口。
《星島環球網》記者以求職者身份聯絡獲悉，對方會提供虛假的“高薪穩定”工作證明和內地住址證明，以符合開設沒有轉賬限額的第1類賬戶要求，并要求在4間銀行開戶，繼而將非法資金存入賬戶再提取現金，之后會給予最多數萬元傭金。
消息稱，有關資金涉及詐騙、非法賭博款等違法利益，以及企圖逃避金融規管“走資”轉往境外的“黑錢”，內地執法部門一旦查獲港人是傀儡賬戶持有人，隨時面臨牢獄之災。
犯罪集團誘港人北上，開賬戶洗黑錢
Facebook社交平臺近日涌現招攬港人北上開戶“賺快錢”的文章，其中“港人深圳開戶提現”的廣告更杜撰假新聞：“特區政府獲中央批準港人北上提現合法化，凡持有身份證和回鄉證人士，可由本日起報名，全程3日完成收錢（3萬至4萬），由專業人士陪上深圳開戶，所有文件和費用全包，回港時向每人派發一封現金大紅包，為各位解決財困”，并承諾“保證收足酬勞，自由往返內地”。
另一貼文則盜用著名藝人劉德華的頭像作招徠，稱每開一個賬戶可獲10000元報酬，另加2000元獎金。
▲盜用著名藝人劉德華頭像的“搵快錢”貼文稱每開一個戶口可獲10000元報酬，另加2000元獎金。 網上圖片
《星島環球網》記者假裝財困市民通過WhatsApp查詢，不久自稱Kit的女子回復：“第一天：上深圳開賬戶（開戶費用、文件例如住址證明、工作證明、租約，我們會幫你準備好！最好開4個賬戶，每個賬戶成功提現的會有1萬，一個賬戶大多數不會入超過20萬，每個戶如果（入）不超過10萬只計5千，超過計1萬給你，在內地的基本費用公司包”；
“第二天：約取款（這個我們會約）”；“第三天：早上9點上去，我們有同事約你在哪里等，當中會去酒樓或餐廳邊吃邊等款項，到款的時候你去銀行拿現金出來就完成一單，通常一天可以做3單，即用你3個賬戶，用你3個賬戶就有3萬，拿完返香港發工資”。
▲招攬港人北上開戶口的不法之徒Kit坦言，戶口會存入并非“干凈”的資金。
Kit以語音留言稱，如有意“開戶提現”，需提供香港住址證明，因擔心賬戶持有人卷款逃跑：“入這么多錢到你賬戶，萬一你跑掉怎么辦？那是香港可以找到你才安全。”
被問及為何找香港人北上開戶，Kit說其實內地人也可以合作，歡迎介紹內地朋友與她聯系；記者又質問存入賬戶的資金是否“干凈”，她竟坦白回應：“講真如果（資金）干凈又何必找人幫取款，貪便宜嗎！”
不過，她指資金不會涉及嚴重罪行，因為只是內地企業為了逃稅而經他人賬戶操作的款項，強調不會有“大問題”：“最多銀行懷疑錢有問題而不給拿，要等一個星期或者久點。” 她再三催促記者開戶，又重申從未有人因此被捕。
一旦查獲或面臨牢獄之災
消息稱，犯罪集團利誘港人北上開戶后，賬戶會存入詐騙、非法賭博款等違法利益，以及企圖逃避金融規管“走資”轉往境外的“黑錢”，繼而提現及通過其他途徑轉走，內地執法部門一旦查獲港人是傀儡賬戶持有人，勢遭罰款甚至入獄。
廣東普羅米修律師事務所合伙人吳慶有律師解釋，《中華人民共和國刑法》（刑法）第287條之二《幫助信息網絡犯罪活動罪》（“幫信罪”）規定，明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供網絡存取、服務器托管、網絡儲存、通訊傳輸等技術支持，或提供廣告推廣、支付結算等幫助即屬犯罪，若情節嚴重可處3年以下有期徒刑或拘役，并處或單處罰金。
此外，《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》第31條規定，任何單位及個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯網卡、電信線路、短信埠、銀行賬戶、支付賬戶、網絡賬號等，不得提供實名核驗協助; 不得假冒他人身份或虛構代理關系開立上述卡片、賬戶、賬號等。
第44條則列明，違反第31條規定的，沒收違法所得，由公安機關處違法所得1倍以上10倍以下罰款，沒有違法所得或違法所得不足2萬元的，處20萬元以下罰款; 情節嚴重的，并處15日以下拘留。
▲不法集團利誘港人北上深圳的銀行開設戶口，據知會利用有關傀儡戶口轉帳詐騙及非法賭博等犯罪得益。 陶法德攝
吳慶有律師指出，如果賬戶持有人明知對方的資金來源有問題，為違法所得，但依然借出賬戶處理相關資金，會被法院認定為從犯，可能觸犯詐欺罪、洗錢罪、逃稅罪等，隨時數罪并罰，后果嚴重。
《刑法》列明，詐欺罪規定，詐騙財物數額較大的，會被處3年以下有期徒刑; 金額龐大的，會被處3年以上10年以下有期徒刑; 金額特別巨大的，會被處10年以上有期徒刑或無期徒刑。
“洗錢罪”規定，被判罪成者會被沒收犯罪所得及其產生的收益，并處5年以下有期徒刑或拘役; 情節嚴重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處罰金。
至于逃稅罪，是指納稅人采取欺騙、隱瞞手段進行虛假納稅申報或者不申報，逃避繳納稅款數額較大并且占應納稅額10%以上的，處3年以下有期徒刑或拘役，并罰金; 金額龐大且占應課稅額30%以上的，處3年以上7年以下有期徒刑，并罰金。
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