最新消息|貴金屬和寶石交易商監(jiān)管制度概覽
為使香港符合國際打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的標(biāo)準(zhǔn),及鞏固香港作為國際金融中心的地位,政府于今年4月1日起引入了新的貴金屬及寶石交易商注冊制度,任何人如有意在香港經(jīng)營貴金屬及寶石業(yè)務(wù),并于業(yè)務(wù)過程中在香港進(jìn)行總額為12萬或以上港元的交易(不論是支付或收取款項(xiàng)),均須向香港海關(guān)注冊。香港海關(guān)負(fù)責(zé)執(zhí)行注冊規(guī)定,以及監(jiān)管注冊交易商在打擊洗錢及恐怖分子資金籌集方面的操守。
貴金屬及寶石交易商監(jiān)管制度專頁 提供制度重要資訊
為更有效向公眾及交易商提供有關(guān)監(jiān)管制度的消息,此專頁會介紹制度的最新資訊及專題內(nèi)容。希望透過不同角度來帶您認(rèn)識新制度,讓您對貴金屬和寶石交易商監(jiān)管制度有更全面的了解。專頁的資訊如下:
1. 最新消息 - 讓您掌握有關(guān)監(jiān)管制度的最新資訊、相關(guān)新聞報(bào)道以及社交平臺上的動態(tài)。
2. 影音資訊 - 透過香港海關(guān)的宣傳短片及本專頁動畫,重點(diǎn)介紹新制度的背景、受規(guī)管物品及活動,以及注冊申請等內(nèi)容。
3. 行內(nèi)灼見 - 分享多位珠寶業(yè)內(nèi)人士對新制度的看法及如何就新制度做好準(zhǔn)備。
4. 重點(diǎn)新聞 - 提供有關(guān)制度的新聞及專題報(bào)道,讓您輕松了解制度中重要資訊。
而本文亦總結(jié)了監(jiān)管制度的重要內(nèi)容,如果您有興趣了解更多,您可以細(xì)閱以下的內(nèi)容。
受規(guī)管的貴金屬、寶石、貴重產(chǎn)品及貴重資產(chǎn)是什么?
監(jiān)管制度涵蓋以下四類物品:
1. 貴金屬:成品或非成品狀態(tài)的金、銀、白金或鉑金、銥、鋨、鈀、銠或釕。
2. 寶石:鉆石、藍(lán)寶石、紅寶石、綠寶石、玉石或珍珠,不論其為天然與否。
3. 貴重產(chǎn)品:符合以下說明的珠寶或表:由任何貴金屬或?qū)毷蚣嬗缮鲜鰞烧呓M成,或包含或附有任何貴金屬或?qū)毷蚣姘蚋接猩鲜鰞烧摺?/P>
4. 貴重資產(chǎn)支持工具:以貴金屬、寶石或貴重產(chǎn)品支持的、使有關(guān)持有人有權(quán)享有該等資產(chǎn)(整體或部分)的證明書或工具;但不包括《證券及期貨條例》(第571章) 所界定的任何證券、期貨合約、集體投資計(jì)劃的任何權(quán)益、結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品或場外衍生工具產(chǎn)品;或虛擬資產(chǎn)。
何謂貴金屬及寶石業(yè)務(wù)? 誰是貴金屬及寶石交易商?
任何人以業(yè)務(wù)形式,進(jìn)行以下活動均視為貴金屬及寶石交易商:
1. 買賣(包括購買及出售)、出口或進(jìn)口貴金屬、寶石或貴重產(chǎn)品;
2. 生產(chǎn)或提煉貴金屬、寶石或貴重產(chǎn)品,或?qū)ζ溥M(jìn)行增值加工;
3. 發(fā)行、贖回或買賣貴重資產(chǎn)支持工具;或
4. 就以上所述的任何活動,擔(dān)任中介人。
經(jīng)營物流服務(wù)業(yè)務(wù)人士,僅在該業(yè)務(wù)的通常業(yè)務(wù)運(yùn)作中進(jìn)出口貴金屬、寶石或貴重產(chǎn)品除外。
貴金屬及寶石交易商的分類
若任何人有意在香港經(jīng)營貴金屬及寶石業(yè)務(wù),并在業(yè)務(wù)過程中在香港進(jìn)行總額為12萬或以上港元的交易(不論是支付或收取款項(xiàng)),均須向海關(guān)關(guān)長注冊。
貴金屬及寶石交易商注冊制度共分為以下兩類注冊:
(a) 任何交易商有意在業(yè)務(wù)過程中,進(jìn)行總額為12萬或以上港元的非現(xiàn)金交易,必須注冊為A類注冊人。
(b) 任何交易商有意在業(yè)務(wù)過程中,進(jìn)行總額為12萬或以上港元的現(xiàn)金交易及總額為12萬或以上港元的非現(xiàn)金交易,必須注冊為B類注冊人,并須遵守打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規(guī)定。
如交易商只進(jìn)行總額為12萬以下港元的現(xiàn)金或非現(xiàn)金交易,則無須注冊。
9個月過渡期及申請費(fèi)用
在2023年4月1日前已一直營運(yùn)的貴金屬及寶石交易商,必須于制度實(shí)施后首9個月過渡期內(nèi)(即今年4月1日至12月31日)提交申請,并可獲寬免首次注冊的所有相關(guān)費(fèi)用。
過渡期安排并不適用于在2023年4月1日或以后,開展貴金屬及寶石業(yè)務(wù)的人士。如該人士有意進(jìn)行總額為12萬或以上港元的交易(現(xiàn)金或非現(xiàn)金),則須在交易前獲得注冊。
A類注冊交易商只要繼續(xù)經(jīng)營并支付年費(fèi),A 類注冊將一直保持有效。B 類注冊一般有效期為三年,并且必須在注冊到期前至少 60 天提交續(xù)期申請及繳交續(xù)期費(fèi)用。
注冊人的責(zé)任
A類注冊人—展示注冊證明及提交為合法目的而經(jīng)營的聲明
注冊證明書及進(jìn)行面對面交易分行的分行證明書將在批予注冊后發(fā)給注冊人。注冊人必須在相關(guān)處所的顯眼地方展示證明書。注冊人若藉電子方式(如互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站或社交平臺)經(jīng)營貴金屬及寶石業(yè)務(wù),亦須在該電子平臺展示由香港海關(guān)提供的二維碼(QR Code)或注冊號碼。此外,注冊人在申請A類注冊時,須附上聲明指其業(yè)務(wù)是為合法目的而經(jīng)營。
B類注冊人—展示注冊證明、執(zhí)行客戶盡職審查及備存紀(jì)錄
B 類注冊人除了要展示注冊證明,在進(jìn)行任何總額為12萬或以上港元的現(xiàn)金交易時,必須遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》(第615章)附表2所訂的要求,例如客戶盡職審查及保存記錄等。
為執(zhí)行客戶盡職審查,B類注冊人須向客戶索取身分證明文件(例如香港身份證、護(hù)照或其他旅行證件)以識別及核實(shí)客戶身分,并須同時復(fù)印該身分證明文件以作備存,客戶應(yīng)作出配合。相關(guān)備存記錄須于交易完成后或與有關(guān)客戶終止業(yè)務(wù)關(guān)系后保存至少5年。
未經(jīng)注冊經(jīng)營貴金屬及寶石業(yè)務(wù)的罰則
除注冊人外,任何交易商若聲稱為注冊人、聲稱獲授權(quán)進(jìn)行;或進(jìn)行任何總額為12萬或以上港元的現(xiàn)金交易或非現(xiàn)金交易,均屬違法,一經(jīng)定罪,最高可被判處罰款港幣10萬元及監(jiān)禁6個月。
注冊紀(jì)錄冊
任何人可點(diǎn)擊以下連結(jié)查看注冊紀(jì)錄冊,了解注冊人資料﹕
注冊紀(jì)錄冊:https://www.drs.customs.gov.hk/wsrh/001s1?request_locale=zh_TW
豁免機(jī)構(gòu)
獲得豁免注冊的機(jī)構(gòu)包括:
(a)銀行;
(b)部分已受《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》(第 615 章)規(guī)管的金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營附屬于其主要業(yè)務(wù)的貴金屬及寶石業(yè)務(wù);
(c)已受《當(dāng)押商條例》(第 166 章)規(guī)管的當(dāng)押商;以及
(d)非香港貴金屬及寶石交易商。
何謂非香港貴金屬及寶石交易商?
可獲豁免注冊的非香港貴金屬及寶石交易商是指在香港經(jīng)營貴金屬及寶石業(yè)務(wù)的人,前提是:
(a) 該人屬并非通常居于香港的個人;或在香港以外地方成立或設(shè)立的法人(并非個人)及不屬《公司條例》(第 622 章)第 2(1)條所界定的注冊非香港公司;
(b)該人在香港沒有營業(yè)地點(diǎn);及
(c)該人在香港經(jīng)營貴金屬及寶石業(yè)務(wù)的總?cè)諗?shù),在任何公歷年中不超過 60 日。
非香港貴金屬及寶石交易商的責(zé)任
非香港貴金屬及寶石交易商須就任何總額為12萬或以上港元的現(xiàn)金交易(不論是支付或收取款項(xiàng)),向海關(guān)提交有關(guān)現(xiàn)金交易報(bào)告。
有關(guān)現(xiàn)金交易報(bào)告資料包括,該交易商的基本及行程資料、交易另一方的基本資料及相關(guān)的交易資料。
相關(guān)現(xiàn)金交易報(bào)告須于交易后一日內(nèi),或在該交易商或代表該交易商行事的人離開香港前,以較早者為準(zhǔn),向海關(guān)提交。
未有提交報(bào)告的罰則
任何非香港貴金屬及寶石交易商沒有報(bào)告總額為12萬或以上港元的現(xiàn)金交易,均屬違法,一經(jīng)定罪,最高可被處罰港幣5萬元及監(jiān)禁3個月。
相關(guān)資訊網(wǎng)站
想了解更多《貴金屬及寶石交易商注冊制度》,可瀏覽以下網(wǎng)頁:
海關(guān)網(wǎng)頁:
海關(guān)貴金屬及寶石交易商監(jiān)理科注冊網(wǎng)站:https://www.drs.customs.gov.hk
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